Comment savoir si vos investissements durables sont vraiment bons pour la planète

Investissements « environnementaux, sociaux et de gouvernance », expliqués.

Alors que la crise climatique fait rage, les banques et les investisseurs commencent à prendre en compte les effets de la crise sur le système bancaire . Les banques perdent des milliards de dollars d’actifs à cause à la fois de la menace physique du changement climatique et des politiques en constante évolution, rapporte Reuters . Sans oublier que le secteur financier n’est pas irréprochable en ce qui concerne ses propres empreintes. Des dizaines de grandes banques ont investi plusieurs milliers de milliards de dollars dans des investissements risqués dans les combustibles fossiles au cours des cinq années qui ont suivi l’Accord de Paris. Pourtant, les grandes entreprises, les banques et les universités commencent à se désinvestir des combustibles fossiles et des industries à forte émission de carbone.

Mais il existe un autre moyen pour les entreprises et les institutions de suivre une norme plus durable en injectant de l’argent dans le système au lieu de le retirer : les ESG. Le terme buzzy signifie « environnemental, social et de gouvernance » et est un ensemble de normes pour les opérations d’une entreprise utilisées pour filtrer les investissements potentiels. Pour un investisseur individuel, un ESG typique pourrait ressembler à l’ouverture d’un compte de courtage en ligne et à la vérification des paramètres d’un portefeuille à faible risque et à haute responsabilité sociale. Pour une entreprise ou une institution, cela signifie mettre “des capitaux dans des sociétés qui gouvernent de manière proactive et fonctionnent de manière éthique et durable”, selon le Nasdaq .

Etienne Cadestin, fondateur et PDG de Longevity Partners , une société de conseil en environnement basée au Royaume-Uni, appelle les ESG « housekeeping » pour les entreprises soucieuses de leur impact environnemental et de la gestion des risques pour les entreprises.

« Les investissements ESG sont considérés comme une classe d’actifs distincte, mais cela ne devrait pas l’être », soutient Cadestin. « L’ESG doit être intégré dans le modus operandi de chaque entreprise… c’est une bonne pratique. Il s’agit de gérer une entreprise responsable.

Il est optimiste quant à l’utilisation des critères ESG dans les investissements actuels et futurs, et est ravi de constater à quelle vitesse les entreprises discutent de l’investissement responsable. Des entreprises comme la sienne, ainsi que des cabinets de conseil bien connus comme Deloitte et McKinsey & Company sont sortis de ces conversations pour guider les autres vers l’investissement durable et responsable.

Cadestin a commencé sa carrière en 2009 en travaillant au Programme des Nations Unies pour l’environnement sur la construction d’une économie verte, quelque chose d’inédit à l’époque, explique-t-il. L’ économie verte est «à faible émission de carbone, économe en ressources et socialement inclusive», et la croissance de cette économie est tirée par la réduction de la pollution et l’investissement dans l’énergie durable, dit-il.

« Le changement climatique s’accélère et le type de risques physiques associés au changement climatique est réel et nous le voyons tous les jours, nous avons vu les inondations en Allemagne, les incendies partout », dit-il. “Au cours des deux dernières années, je pense qu’il y a un énorme état de conscience qui s’est élevé.”

Rebecca Greenan, vice-présidente principale des finances et des opérations de la société de logiciels Crux OCM, déclare que les critères ESG sont de plus en plus utilisés dans différents secteurs pour devenir plus transparents sur l’impact de leurs investissements ou de leurs produits.

« (les ESG) sont les trois principes clés pour mesurer la durabilité et l’impact sociétal d’une entreprise », dit-elle. « En analysant comment une entreprise contribue au développement durable, nous pouvons mieux déterminer la performance financière future de cette entreprise. »

Greenan explique également que les ESG sont également un moyen pour les entreprises de s’aligner sur les valeurs de leurs actionnaires. Mais là-bas, comme pour de nombreux mouvements de « durabilité », on craint que les critères ESG ne deviennent facilement un autre moyen pour les entreprises d’écologiser leurs pratiques. Selon un rapport de MarketWatch , “avec l’augmentation de l’intérêt des consommateurs et des investisseurs pour l’ESG vient la montée du greenwashing”. Greenan dit que les investisseurs devraient garder un œil sur la transparence d’une entreprise à propos de ses fonds.

« Un véritable programme ESG comprend l’accès à votre chaîne d’approvisionnement et l’augmentation de chaque mesure pour s’assurer qu’elle atteint les objectifs ESG », dit-elle. « [Un] ESG a le potentiel de toucher chaque aspect et chaque département d’une entreprise. De l’infrastructure qu’ils construisent aux opérations sur le terrain, en passant par le transport, les systèmes internes et la culture d’entreprise. Lorsque vous pouvez demander à n’importe quel employé de n’importe quel rang au sein de l’entreprise ce que l’entreprise fait pour mettre en œuvre sa stratégie ESG et qu’il peut trouver une réponse, vous avez un véritable programme ESG.

Elle explique que si un investisseur ou un client potentiel veut s’assurer qu’une entreprise qui l’intéresse ne fait pas que du greenwashing, il doit s’assurer que l’ESG de l’entreprise est transparent sur les métriques utilisées pour mesurer l’impact .

“Lorsque la rémunération est liée à des mesures ESG avec un audit par un tiers, l’entreprise montre qu’elle est sérieuse dans la mise en œuvre de sa stratégie ESG”, a-t-elle déclaré.

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